Wer hat Anspruch auf ein Altersvorsorgedepot?
Der förderberechtigte Personenkreis ist ab 2027 deutlich breiter als früher bei Riester. Unmittelbar berechtigt sind alle, die Pflichtbeiträge in die gesetzliche Rentenversicherung zahlen, also die meisten Arbeitnehmer, dazu Beamte, Richter und Soldaten. Neu ist, dass auch Selbstständige und Freiberufler mit Einkünften nach § 15 oder § 18 EStG berechtigt sind, sobald sie eine Steuererklärung abgeben, unabhängig von der Rentenversicherung. Ebenso dazu gehören Mitglieder berufsständischer Versorgungswerke wie Ärzte oder Anwälte. Wer selbst keinen Anspruch hat, etwa ein nicht erwerbstätiger Ehepartner, kann mittelbar über den förderberechtigten Partner profitieren, mit einem eigenen Vertrag und dem Mindestbeitrag von 120 Euro im Jahr.
Über den Autor
Hi, ich bin Martin, Jahrgang 1988, aus Münster. Seit über 8 Jahren bin ich als geprüfter Versicherungsvermittler (IHK), geprüfter Finanzanlagenfachmann (IHK) und zertifizierter Experte für betriebliche Altersversorgung (DVA) in der Finanz- und Versicherungsbranche tätig.
Mit DieFinanzchecker haben wir uns darauf spezialisiert, Altersvorsorge nicht nur einfach, sondern vor allem verständlich zu erklären. Denn rund um das Thema kursieren genug Halbwahrheiten und Mythen. Die möchten wir aufräumen.
Wenn ich nicht gerade im Kundentermin sitze oder mich weiterbilde, bin ich großer Motorsportfan und schaue DTM oder Formel 1.